相談の受付再開しました!詳しくはこちら≫

sonicの家計見直し相談室へようこそ!

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sonicの家計相談室へようこそ!

  • 毎月家計簿をつけているのに、どうもお金が貯まらない・・・
  • 独身の頃に加入した保険のままだから、見直したい!
  • 子どもの教育費が気になるけれど、学資保険に入った方がいいのかしら?

そのようなお悩みはありませんか?

保険を見直してみたいけれど、どこに相談したらいいのかわからない…。

ぶっちゃけ、家計が火の車で大変!でもどうしていいのかわからない…!!

という声におこたえして、このたびファイナンシャルプランナーである私sonicによる家計の見直し相談サービスを開始することにしました!

今すぐ家計見直し相談へのお申込みは、こちらの友だち追加ボタンからお願いします。

╲ ここからLINEアプリがたちあがるよ /

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この記事では、ご相談へのお申込み概要を載せていますので、そちらもよろしければお読みください。

6/8(月)10:00より相談の受付を再開しました!

ファイナンシャルプランナーに相談するのって、実際どうなの?

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例えば、あなたが保険を見直したいなと思ったとき。どこに相談しますか?

  • 保険会社の担当さん??
  • 保険代理店??

そんな時は、お金の専門家であるファイナンシャルプランナー(以下、FP)に相談してみるのがおすすめです。

ファイナンシャルプランナー(FP)ってどんな専門家なの?

FPとは、お金のさまざまな面でアドバイスできる専門家のことです。

保険屋さんによくいるイメージですが、別に保険屋さんとは限りません(笑)

保険だけではなく、年金や税制、資産運用、住宅ローンなど幅広い知識を持ちあわせており、家計のお悩みに対し総合的な知識でアドバイスさせていただくことができます。

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FPに相談するには、無料で相談できるところと、有料で相談できるいわゆる「独立系FP」と呼ばれるところにわかれています。

「FPに無料相談」のウソ・ホント?

よく広告などで、FPに無料相談できるサービスを見かけたことはありませんか?

無料ならラッキーじゃん♡

って思いますよね?

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実際私もFPになる前は利用したことがあります。

でも、なぜ無料なのか考えたことはありますか?

無料で相談できる裏側には、

  • 代理店として保険を売ることで、保険会社からの仲介手数料を受け取る
  • 投資商品を販売することで、仲介手数料を受け取る

といった仕組みがあるからです。

別にこの仕組みが悪いワケではありませんよ?しかし、保険を売れば手数料が入る=手数料率の高い、つまり販売側が売りたい保険を販売してくる可能性もあります。

FPって独占できる業務がないので、保険を販売している保険代理店を兼ねて営業していかないと食べていけないという裏側もあります。

でも、相手(保険会社や保険代理店)もボランティアではありません。なので別にダマしたりとかそういうワケではないんですが、、、

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保険会社からは営業成績を!と言われるし、一方でお客さんのためを考えると…っていう状況もあるでしょうし、保険営業マンさんって大変だよね。

では、保険代理店等の会社を利用して保険に加入するのはやめた方がいいのか?と言われれば、そうではありません。

たとえば、保険ってネットでも申し込みできるタイプも販売されているのですが、対面販売でしか扱っていないプランもあるんですね。

そのようなプランを利用するには、保険代理店を利用するのもアリだと思います◎

まとめると

自分には保険などの金融知識があるからだまされないぞ!という自信がある方は、保険代理店等が主催している無料相談を利用しても大丈夫です。

これが正解!独立系FPに相談する理由とは?

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これを聞いて、「私には知識がないから無料相談はやめておこうかな・・・」と思った方はいませんか?

では、どこに相談するのが正解なのか?

それは商品を販売するのがメインではない、いわゆる独立系FPと呼ばれるFPに相談するのがベストです。

独立系FPに相談すれば、全力であなたのことを考えた提案をしてくれることでしょう。しかし、

  • そもそも独立系FPがやっている事務所が近くにない!
  • 忙しくて相談する時間がとれない!
  • 相談料が高い!(1時間あたり5,000円~数万円が相場です。)

といった壁にぶつかるかもしれません。

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実際、FPになる前に私も相談してみようと思って検索してみましたが、相談料がネックでやめてしまいました(泣)

「もっと気軽にFPに相談できるようにしたい」という思いから

私sonicが相談相手になりましょう!!

ということで、このたび私sonicが家計見直し相談室をオープンさせることになりました♡

家計見直し相談室ではどんなことを相談できるの?

家計見直し相談室でご相談を受け付けている内容はこちらです。

  • 保険の見直し相談(生命保険・医療保険・個人年金保険など)
  • 住宅ローン相談(住宅ローンの組み方・借り換えなど)
  • 転勤族のお悩み相談(ライフプラン的にはいつマイホームを買うべき?など)
  • 教育費の相談(学資保険・ドル建て終身保険・投資による積み立てなど)←NEW

教育費の相談」を追加しました!学資保険やドル建て終身保険に限らず、投資による積み立て方法など、ベストな方法を一緒に探していきましょう!

詳しくはこちらをどうぞ(↓)

お知らせ
【sonicの家計見直し相談室】「教育費の相談」メニューを追加しました!

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この他にもご相談可能な場合もございますので、まずはLINEにてお問い合わせください。

またご相談方法は、LINEを利用したチャット形式または対面(オンライン)形式でお悩みを相談できます。

ただし、基本的にご相談内容は「1つ」に絞らせていただきます。
(例:「夫の生命保険」「妻の医療保険」など)

なぜかと言うと複数のお悩みがある場合、すべてご相談されますと1時間という限られたお時間の中では回答しきれない可能性があるからです。

なので確実に回答させていただくためにも、ご相談内容はあらかじめお決めになってくださいね。

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ただし話が脱線する分には全然OKです(笑)

ちなみに、私が記事を寄稿しているサイト「ブロガー喫茶ぽてこ」にて、保険見直しの公開相談を行っております。

保険の見直しってどんなかんじかな?と思ったらちょっとのぞいてみてくださいね。

ご相談方法は無料相談・LINE・対面(zoom)の3通り

ご相談方法は、以下の3通りの方法がございます。

  • 無料保険相談
  • LINEによる相談(1時間コース)
  • 対面形式による相談(1時間コース)

え?無料相談もあるの…?

はい、保険見直し相談のメニューをリニューアルしたところ、無料相談も始めることにしました!

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無料保険相談はこちら

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ただし無料相談への直接返信はいたしません。また回答はブログ内で公開させていただきます。

無料保険相談へ寄せられたお悩みに順次回答しています

しかし、無料相談では全てのお悩みに回答することは難しいかもしれません。

そのため確実に回答がほしい場合は「有料相談」へのお申し込みがおすすめです。

当然ですが、有料相談は完全非公開です。ブログ内で公開することは一切ありません

ちなみに私も子育て中の主婦につきそこまで時間をとれませんのでご予約の人数は限らせていただきます。

ご相談コースの受付時期について

ご相談の受付時期は、ご相談日の1週間前からとさせていただきます。

sonicの家計見直し相談室へようこそ!
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例えば、こんなかんじですね。

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ちなみに直前でも空きがあればご予約を承りますが、私も他の仕事を入れていることも多いので、できれば余裕を持って1週間前にご予約いただけるとありがたいです。

またご予約できる日程ですが、基本的に平日となります。

 午前の部午後の部
月・火・木・金10:00~12:00の間12:00~15:00の間
10:00~12:00の間×

この上記のお時間の中で、ご都合の合うお時間をお選びください。

なお、夜間のご相談や土日祝は基本的に受け付けていません。ごめんなさい。ちなみに7月より水曜日・午前のご予約枠が復活しました!

会わずにどうやって相談できるの?

sonicの家計見直し相談室へようこそ!

子育て中って何かと忙しいですよね。

そこで自宅にいながらも簡単に相談できる環境をご用意させていただきました。

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何を使うのかというと…LINEもしくはオンライン会議ができるZOOMを利用します!

具体的には、

  • LINEによるチャット形式
  • 対面形式(ZOOMという無料のアプリを使用します。なおPC・スマホどちらも利用できます。)

どちらかお選びいただけます。

申し訳ございませんが、男性の方のお申し込みはチャット形式に限らせていただきます。

また、基本的にご相談へのお申し込みなどはLINEによるトークを利用しますので、LINEをご利用されていない方はお気軽にご相談ください。(お問い合わせ先は一番最後に載せています。)

お申し込み~ご相談開始までの流れ

sonicの家計見直し相談室へようこそ!

詳しくはお申し込み~ご相談までの流れで説明しておりますが、おおまかな流れは以下のとおりです。

  1. 「sonicの家計相談室」と友だち登録をして、LINEトーク画面よりサービスへ申し込む。
  2. ご相談料のお支払い(専用決済ページをご案内いたします。)→ヒアリングシートがダウンロード可能となります。
  3. 事前ヒアリングシートへの回答を送っていただく。
  4. ご予約時間になりましたら、ご相談開始です。

お申し込みされたあと、簡単にご相談内容を確認させていただき、その後にお支払いとなります。

申し込み時点ではお支払いしなくてもOK!

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お申し込みされる際は、必ず「申し込みます!」と意思表示をお願いします。お問い合わせだけではお申し込み完了にはなりません。(お申し込みは先着順です)

なお以前は匿名でのご相談も承っておりましたが、決済システムの変更につき、「お名前・お電話番号等」をご入力いただくようになりました。ご了承ください。

また、お送りいただいた個人情報につきましては、個人情報保護法に則り厳重に扱います。

詳しくは当サイトのプライバシーポリシーをご覧ください。

もし公表するのは「お名前のみがいい」というご希望がございましたら、銀行口座へのお振込みという方法もございますので詳しくはお問い合わせください。

相談サービスの価格とお支払い方法

相談サービスの価格とお支払い方法についてご案内します。

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このたび相談メニューが増えました!また決済システムも新しくなりましたよ!

相談サービスの価格

相談メニュー価格
保険見直し相談1時間3,500円(税込)
90分間3,500円(税込)
住宅ローン相談1時間3,500円(税込)
90分間3,500円(税込)
転勤族のお悩み相談1時間3,500円(税込)
90分間3,500円(税込)
教育費の相談1時間3,500円(税込)
90分間3,500円(税込)

今なら期間限定で30分間の無料延長付き!

つまり相談時間が90分間になります!!

その代わりといってはなんですが、新型コロナの影響で今後急に子供の預け先が休園になる可能性がございます。そのため、ご相談方式を急遽LINEに変更していただく・または日程を変更していただく可能性があります。ご了承ください。

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ちなみに90分間相談サービスは新型コロナが落ち着いたら終了するので、おはやめにお申し込みくださいね♡

ということで、もし申し込んでみようかな?という方はおはやめにどうぞ。

お支払い方法

LINEでのトーク画面にてご相談日程のご予約が完了しましたら、お支払いしていただきます。

お支払い先は決済サービスサイトSTORES.jpにて「sonicの家計見直し相談室」の販売ページがございますので、カートに該当する相談メニューを入れてご購入いただきます。

sonicの家計見直し相談室
この画面よりご購入ください

ご購入後にヒアリングシートをダウンロードできるようになりますので、ご相談開始までにそちらへのご回答をお願いいたします。(事前にLINEで回答を送っていただければ幸いです。)

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ちなみにクレジットカード決済やコンビニ決済の他に、楽天ペイでのお支払いもできるようになりました!

今や家計の見直し相談でも楽天ポイントが貯まる時代!もちろん楽天ポイントを利用してのお支払いもOKです。

全額ポイント支払いはシステム上出来ないので、1円以上はポイント以外のお支払いでお願いしますね。

注意点

  • 個人情報保護法に則り、お客様の個人情報は遵守いたします。プライバシーポリシーは≫こちら
  • 子育て中につきすぐにお返事できない場合がございますが、24時間以内には必ず返信させていただきます。
  • サービスへのお申し込み後のキャンセルは、ご相談料のお支払い前なら可能です。ただしご相談料のお支払い後にキャンセルされる場合は、振込手数料を差し引いた上で指定の口座へ返金させていただきます。
  • お子さまの急な体調不良等により、ご相談日を延期することは可能です。おはやめにご連絡ください。
  • 災害等によって連絡不可能だったなどのよっぽどの事情がある場合はご相談ください。
  • sonic側の理由によってご相談日の延期をお願いすることもございます。ご了承ください。なお、こちら側の理由によってキャンセルとなった場合は、ご相談料を返金させていただきます。(この場合の手数料はsonic側負担です)
  • 保険募集代理人ではありませんので、私からは直接保険への申し込みはできません。
  • 情報の正確性には万全を期しておりますが、最終的な判断は相談者様の自己責任となります。私は一切の責任を負えないのでご了承ください。

お申し込み・お問い合わせ

お申し込み・お問い合わせはこちらのLINE公式アカウントまでお願いいたします。

╲ LINEのアプリが起動します /

友だち登録をしただけでは、どなたが登録していただけたかこちらからはわからない状態です。そこで、ひとこと私に話しかけていただけますと幸いです。

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ちなみにLINEのお友だち登録をしていただくと、予約時期のお知らせなど優先的にご案内差し上げます。

ご質問やお問い合わせは基本的にLINEでお願いしておりますが、LINEをご利用されていない場合等はお問い合わせフォームもしくはインスタのDMからどうぞ。