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妊娠・出産したら確定申告をしよう!医療費控除のやり方をFPが解説

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sonic

こんにちは!ファイナンシャルプランナーのsonicです。

「妊娠・出産したら確定申告の医療費控除で税金戻ってくるよ!」そんな話を聞いたことありませんか?

妊婦健診で補助券以外に支払った医療費や出産の際に産院へ支払ったお金など、出産した1年は結構な額の医療費を支払っているはずです。

妊婦健診は補助券もあるし健康保険組合から出産育児一時金が出るものの・・・

た、高っっっっ!!!(叫)

って思いませんでしたか?

sonic

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えぇ、私は叫びましたよ。

でも安心してください。1年間の医療費の合計が一定額を超えると、確定申告の医療費控除によって支払った税金が一部戻ってくるんです!

ここで重要なのは、年末調整などの手続きとは異なり「自分」で手続きをしないと税金が戻ってこないということ!

でも、確定申告って難しそう…どうやればいいか分からないという方のために、確定申告で医療費控除をするやり方をまとめてみました。

確定申告とは「税金を計算して納めること」だけど、払い過ぎた税金が戻ってくることも!

妊娠・出産したら確定申告をしよう!医療費控除のやり方をFPが解説-1
確定申告(還付申告)のイメージ図

確定申告とは、簡単に言うと1月1日~12月31日までの1年間で収入がいくらあったか計算し、納税額を計算して納める手続きのことです。

あれ?でも秋ごろに会社から言われて年末調整したから、その1年の納税関係はすでに清算されているはずでは…?

確かに会社員や公務員の方は毎年11月頃に行う年末調整によって、支払う税金の額を決定します。

でも実は、毎月のお給料から天引きされている税金(所得税)少し多めに取られているので、年末調整できちんと計算すると取り過ぎた分の税金が戻ってくる仕組みになっています。

sonic

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12月のお給料は年末調整で少し増えませんか?あれ、実は払い過ぎた税金が返ってきているだけですからね(笑)

ただし、年末調整でも「調整」できない控除があります。例えば

  • 住宅ローン控除(最初の1年だけ)
  • 寄付金控除(ふるさと納税など)
  • 医療費控除

などです。そもそも医療費って年末までいくらかかるのかわからないですからね。

ということで1年間の医療費が無事(?)に一定額を超えたら、たとえ年末調整をしていても確定申告をすると、税金が再計算され、払いすぎた場合は税金が戻ってくるという仕組みなのです。

なるほど~!

ちなみに払いすぎた税金が戻す申告のことを還付申告(かんぷしんこく)と言います。確定申告でも還付申告「だけ」なら5年さかのぼっても申告できるんですよ。

以前申告しそびれたわー(泣)という人でもまだ間に合う可能性があるので、今すぐ医療費の領収書を探してみて下さい。

確定申告【医療費控除】の手続きのために用意するもの

さて、あなたは今年医療費が一定額を超えましたか?(家族の分を合算して計算するのを忘れずに・・・!)

医療費が一定額を超えていたらさあ確定申告の準備をしましょう!

今から作成する提出用紙の他に、以下のものを用意して下さい。

用意するもの
  • 源泉徴収票
  • 医療費の領収書
  • マイナンバーカード
  • 通帳
  • 印鑑

そういえばうち、ふるさと納税でワンストップ特例を使ったんだけど、どうしたらいい?

ふるさと納税の申告をワンストップ特例で申請していた場合でも、医療費控除で確定申告する場合はふるさと納税分(寄付金控除)の確定申告も行わなければなりません。

sonic

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つまり、ワンストップ特例で申請した内容が無効になり確定申告の結果が上書き保存されるってことです!

したがって、ふるさと納税をされた方(ワンストップ特例を利用した方)は忘れずに寄付金控除の分も含めて確定申告しておきましょう!

源泉徴収票

 源泉徴収票
ちなみに源泉徴収票は原本を提出するので、今年ふるさと納税をするならコピーをとっておいた方がいいです。

sonic

sonic

ふるさと納税の控除限度額を計算する時、昨年度の源泉徴収票があると便利ですよー!

原本を提出しても大丈夫なの?と思った方へ

今後もし源泉徴収票が必要になれば、再発行してもらえるので大丈夫です。私は住宅ローンの審査用に必要になったので再発行してもらいました。 (ふるさと納税の計算なら額が分かればいいのでコピーでOK!)

医療費の領収書

領収書

医療費の明細書を作成するのに使用します。病院や薬局からもらってもなくさないようにしてくださいね。なお、現在は領収書は提出しなくてもよくなりましたが、一定期間は保管しておく必要があります。

マイナンバーカード

マイナンバーカード

マイナンバーを記入する欄があるので、マイナンバーカードを用意します。

通帳

通帳

還付金の振り込み先の確認に使用します。 

印鑑

印鑑

認印で大丈夫でした。

確定申告【医療費控除】の流れを解説します

それでは、実際に国税庁の確定申告のページから必要事項を入力していきましょう。まずは医療費の明細書を作成します。詳しくはこちらの記事を参考にどうぞ。

次に申告書の作成ページへいき、必要事項を入力していきます。

妊娠・出産したら確定申告をしよう!医療費控除のやり方をFPが解説-2

申告書類が完成したら

  • 印刷→郵送or持参する
  • e-taxで送信する

どちらかを選んで提出します。ちなみに確定申告する先は税務署。勘違いしやすいですが、市役所や役場ではないので注意!

ちなみに確定申告の時期は非常に混むため、市役所などに確定申告の専用会場が設けられる場合があります。お住まいの地域によって異なるので確認して下さい。

sonic

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ただし、記入漏れなどがあったら受理されないので、書き方が心配なら確定申告の会場へ行って聞いてみましょう。

無事に受理されたら、あとは還付金が振り込まれるまで待つだけ。おつかれさまでした。

やらなきゃもったいない!確定申告で払いすぎた税金を取り戻そう!

還付申告はやらなくてもペナルティがあるわけではないので、年末調整を行っている会社員は確定申告しなくても大丈夫です。

ただ、税金が戻ってくるのに確定申告をしないのは非常にもったいない!税務署も税金を払っていない人には厳しいですけど、払いすぎた税金を取り戻せる人には何も連絡してくれないですからね(泣)

sonic

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以上、知らないと損!なお金の話でした。

sonic

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ファイナンシャルプランナー
住宅ローンアドバイザー

難しいお金の話をわかりやすく伝えるべく活動中。普段は男の子と女の子の2児のママです。

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